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银行通过网上投资理财服务,更好地体现以客户为中心的服务策略。投资理财可以有两种方式。一种是客户主动型,客户可以对客户的账户及交易信息、汇率、利率、股价、期货、金价、基金等理财信息(金融信息)进行查询,使用或下载银行的分析软件帮助客户分析,按自己需要进行处理。另一种方式是( )。 A.客户自助型 B.银行主动型 C.客户被动型 D.银行被动型 正确答案:B
客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说,客户的风险偏好可以分为( )、轻度保守型、中立型、轻度进取型和( )。 A.保守型;进取型 B.保守型;投资型 C.谨慎型;进取型 D.谨慎型;投机型 正确答案:A一般而言,()客户缺少稳定的信息来源和投资模式。 A.依赖型 B.参考型 C.专业型 D.助手型 答案:A在客户生命周期模式中,()客户关系进入了稳定期并且在稳定期长久保持。这种模式是企业期望实现的一种理想客户生命周期模式,这种客户关系能给企业带来更多的利润。 A.早期流产型 B.中途夭折型 C.提前退出型 D.长久保持型 参考答案:D
根据客户的风险偏好,结合客户的资产状况,可将客户类型分为( )。 A.保守型 B.稳健型 C.积极型 D.激进型 正确答案:ABC熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节,P125。摘要:C18041S客户分级分类管理1:一般而言,()客户缺少稳定的信息来源和投资模式。AA.依赖型B.参考型C.专业型D.助手型2:从经营资源有限的角度思考,实施客户分级的标准应该是?()AA.客户资产B.客户交易量C.开户年限D.佣金贡献3:客户分类分级管理需要(效果的达成。)作为实施的保障,以确保最终AA.绩效管理B.风险测评C.了解客户D.了解产品4:营销专家科特勒认为,市场营销存有两个目标:(ABA.追求市场份额)。B.追求客户价值C.提高客户忠诚度D.提高客户满意度5:以下哪些事件属于客户人生大事?()ABA.出生B.退休C.开户D.首次申购产品6:客户分级分类管理有哪些实施的前提条件?()ABA.了解客户B.了解产品C.四个合适D.构建场景7:了解客户就是了解客户的真实需求,客户需求可以使用哪些核心指标来描述?()ABDA.预期收益B.风险承受能力C.行为偏差D.流动性8:证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些?()ACA.退市整理股票B.创业板股票C.上市初期过度炒作的新股DAA 级以下的债券交易.主体评级在9:实施客户分)级分类管理的目标是?( BA.完成销售任务B.实现适当性管理C.满足客户需求D.贯彻三公原则10: 信息技术对 客户的主要分类有()。 A.感情型客户 B.同好型客户 C.粉丝型客户 D.利益型客户 正确答案:ABD
助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户,该客户目前持有成长性资产20万元,定息资产30万元,根据投资组合状况对客户的风险偏好分类,其分析该客户应属于( )。 A.保守型 B.轻度保守型 C.中立型 D.轻度进取型 正确答案:B
根据客户的风险偏好,结合客户的资产状况,可将客户类型分为( )。 A.保守型 B.稳健型 C.积极型 D.激进型 正确答案:ABC【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节,P125。
利用“利润贡献度和忠诚度分析矩阵”可以把客户分为四个类型,即()。 A.伙伴型客户 B.功能型客户 C.关系型客户 D.游离型客户 E.情感型客户 正确答案:ABDEP385。不同类型的客户对企业的利润贡献度是不同的,对企业的忠诚度也是有差异的。将这两个因素组合在一起,就可以得到一个利润贡献度和忠诚度分析矩阵。利用这一分析矩阵可以把客户分为四个类型:(一)伙伴型客户;(二)功能型客户;(三)游离型客户;(四)情感型客户采用客户调查问卷方法时,金融机构通常根据( )匹配原则,避免误导投资者或错误销售。 A.客户评级和证券评级 B.客户分级和证券分级 C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级答案:D解析:实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和资产分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。 |
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